+38 (044) 581-79-54

Про підтвердження у банках джерела статків

Бондар Роман Вікторович

старший юрист Юридичної компанії «Бі ен Сі», адвокат

19 березня 2021 року

Національний банк України у листі та на офіційному веб-сайті (https://bank.gov.ua) роз’яснює випадки, за яких банки не повинні вимагати документи, що підтверджують джерела статків.

Національний банк наголошує, що формальний підхід під час встановлення та підтримання ділових відносин із національними політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP) не відповідає міжнародним стандартам та рекомендаціям у сфері фінансового моніторингу.

Під час розроблення внутрішніх процедур із фінмоніторингу банки повинні використовувати ризик-орієнтований підхід. Так, наприклад, для встановлення джерел статків національних PEP банку буде достатньо отримати інформацію від клієнта, проаналізувати інформацію, яка вже є в банку, та отримати інформацію з публічних джерел із надійною репутацією, якщо:

- національний PEP обслуговувався в банку до набуття чинності законом про фінмоніторинг;

- з моменту припинення виконання ним визначених публічних функцій пройшло не менше 12 місяців,

- операції за рахунком є зрозумілими для банку. Наприклад, проводяться в межах отриманої заробітної плати, соціальних виплат;

- PEP не проводить підозрілих фінансових операцій.

Які можливі критерії для встановлення банком високого ризику ділових відносин із PEP?

Це можуть бути:

використання корпоративних механізмів (юридичних осіб та інших утворень) або ланцюга посередників для приховування бенефіціарної власності;

використання членів сім'ї або пов'язаних осіб як законних власників активів PEP;

наявність доступу до державних активів, коштів та фінансових операцій із ними;

наявність контролю за дозвільними органами, які видають ліцензії та права концесії;

здійснення вирішального впливу на діяльність фінансової установи;

діяльність, пов'язана з державними закупівлями;

 

отримання готівкових коштів у великих обсягах тощо.

Національний банк України у листі та на офіційному веб-сайті (https://bank.gov.ua) роз’яснює випадки, за яких банки не повинні вимагати документи, що підтверджують джерела статків.

Національний банк наголошує, що формальний підхід під час встановлення та підтримання ділових відносин із національними політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP) не відповідає міжнародним стандартам та рекомендаціям у сфері фінансового моніторингу.

Під час розроблення внутрішніх процедур із фінмоніторингу банки повинні використовувати ризик-орієнтований підхід. Так, наприклад, для встановлення джерел статків національних PEP банку буде достатньо отримати інформацію від клієнта, проаналізувати інформацію, яка вже є в банку, та отримати інформацію з публічних джерел із надійною репутацією, якщо:

- національний PEP обслуговувався в банку до набуття чинності законом про фінмоніторинг;

- з моменту припинення виконання ним визначених публічних функцій пройшло не менше 12 місяців,

- операції за рахунком є зрозумілими для банку. Наприклад, проводяться в межах отриманої заробітної плати, соціальних виплат;

- PEP не проводить підозрілих фінансових операцій.

Які можливі критерії для встановлення банком високого ризику ділових відносин із PEP?

Це можуть бути:

використання корпоративних механізмів (юридичних осіб та інших утворень) або ланцюга посередників для приховування бенефіціарної власності;

використання членів сім'ї або пов'язаних осіб як законних власників активів PEP;

наявність доступу до державних активів, коштів та фінансових операцій із ними;

наявність контролю за дозвільними органами, які видають ліцензії та права концесії;

здійснення вирішального впливу на діяльність фінансової установи;

діяльність, пов'язана з державними закупівлями;

отримання готівкових коштів у великих обсягах тощо.

Новини

Контакти

Голова об'єднання

Гарагонич Олександр Васильович 

o.harahonych@gmail.com 

(050) 550 42 26 

 

Директор

Кожух Максим Сергійович 

mskozhuh@gmail.com 

(050) 352 86 62 

 

04211, м. Київ, Оболонська набережна, 7, корпус 3, офіс 2

Ми на карті


View Larger Map

Розробка сайтів "Liberty Digital"